在投資基金時，我們經(jīng)常會聽到基金的當日估值和凈值這兩個概念。雖然它們都是反映基金價值的指標，但它們具有一些區(qū)別。那么，基金當日估值和凈值到底有什么區(qū)別呢？

基金當日估值和凈值的區(qū)別是什么？

一、定義

基金凈值是指基金資產(chǎn)減去基金負債后，剩余部分按份額平均分配給基金持有人所得到的每份收益。而基金當日估值是指基金在當日交易結(jié)束后，根據(jù)基金持倉資產(chǎn)市場價值計算得出的基金份額的價格。

二、計算方法

基金凈值的計算方法是將基金的總資產(chǎn)減去總負債再除以基金總份額得出每份基金的凈值。而基金當日估值是根據(jù)當日收盤時基金所持有的證券市場價值計算得出的。

三、影響因素

基金凈值的影響因素主要包括基金的持倉資產(chǎn)市場價值、基金負債等。而基金當日估值的影響因素則主要包括當日交易時市場的行情變化、基金的持倉變化等。

四、投資建議

在投資基金時，基金凈值和基金當日估值都是非常重要的指標。通常情況下，基金凈值是我們進行投資決策時的主要參考指標，因為基金凈值能夠反映基金的整體表現(xiàn)。而基金當日估值則更多的是作為基金的買賣價格參考，它能夠幫助我們決定在何時買入或賣出基金。

基金凈值和基金當日估值雖然都是反映基金價值的指標，但它們之間還是存在一些區(qū)別的。在投資基金時，我們需要全面了解它們的區(qū)別，根據(jù)自己的投資目標和風(fēng)險承受能力作出相應(yīng)的投資決策。