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2022年個(gè)人卡流水多少被監(jiān)管

2024-08-14 16:43:33 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

2022年個(gè)人卡流水超過(guò)20萬(wàn)會(huì)被監(jiān)管。

2022年央行關(guān)于非銀支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告的新規(guī)施行,支付寶、微信支付這些賬戶5萬(wàn)元以上的大額交易要上報(bào)了。

這個(gè)通知施行后意味著,個(gè)人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。這之中,不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網(wǎng)絡(luò)銀行收支記錄,還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。個(gè)人使用支付寶或者微信購(gòu)物消費(fèi)達(dá)到5萬(wàn)塊錢(qián)以上、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬(wàn)以上,就有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控。

個(gè)人流水過(guò)大的處理方法:

一、一定要抓緊梳理所有個(gè)人卡的清單、姓名、開(kāi)戶銀行、卡號(hào),一個(gè)一個(gè)的寫(xiě)清楚;

二、那些使用特別頻繁,金額也比較大的個(gè)人卡,如果累計(jì)的流水有幾百、上千萬(wàn)的,會(huì)計(jì)又沒(méi)有做申報(bào)納稅,也不能解釋來(lái)源渠道的,盡快去將卡號(hào)注銷掉;

三、規(guī)劃好業(yè)務(wù),這一點(diǎn)尤其重要,個(gè)人卡的交易要逐步的減少甚至取消掉。如果因?yàn)闃I(yè)務(wù)還要用到個(gè)人卡,那就將自己的個(gè)人卡納入公司的核算賬戶,客戶要票的話,正常開(kāi)票,不要票的話,讓會(huì)計(jì)給作為開(kāi)票的收入,金稅四期上限,稅局現(xiàn)在查企業(yè),查銀行賬戶,查近十年的個(gè)人賬戶將會(huì)成為常態(tài)。

哪些情況會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管?

1、任何賬戶的現(xiàn)金交易,當(dāng)日單筆或者累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元;

2、公對(duì)公轉(zhuǎn)賬,超過(guò)200萬(wàn)元;

3、私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)元(境外)或50萬(wàn)元(境內(nèi));

4、企業(yè)規(guī)模很小,但流水很大;

5、資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常,比如:分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出,或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出;

6、經(jīng)營(yíng)范圍或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),跟資金流向沒(méi)關(guān)聯(lián)度;

7、公戶短期頻繁且大額地給個(gè)人轉(zhuǎn)賬,或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)沒(méi)啥關(guān)系的個(gè)人匯款;

8、頻繁開(kāi)銷戶,在銷戶前有大量的資金活動(dòng);

9、閑置很久的賬戶,突然啟動(dòng),并且有大量的資金活動(dòng)。

本文標(biāo)簽: 銀行卡流水多少算異常

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