月日均各項存款余額金融機構(gòu)當月的每日各項存款之和除以當月的實際天數(shù)（按自然日）結(jié)構(gòu)性存款（不含保本理財）：是指金融機構(gòu)吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等

月日均各項存款余額

金融機構(gòu)當月的每日各項存款之和除以當月的實際天數(shù)（按自然日）

結(jié)構(gòu)性存款（不含保本理財）：是指金融機構(gòu)吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或者與某實體的信用狀況掛鉤，使存款人在承擔一定風險的基礎上獲得相應收益的存款產(chǎn)品。

單位、個人結(jié)構(gòu)性存款分別指面向非金融機構(gòu)和個人發(fā)行的結(jié)構(gòu)性存款余額。

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融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。

貿(mào)易融資

商業(yè)銀行提供的貿(mào)易融資可以分為國內(nèi)貿(mào)易融資和國際貿(mào)易融資兩大類。

國內(nèi)貿(mào)易融資是指對在國內(nèi)商品交易中產(chǎn)生的存貨、預付款、應收賬款等資產(chǎn)

進行的融資。與一般的流動性貸款相比，貿(mào)易融資的客戶門檻進入較低，許多達不

到流動資金貸款條件的客戶可以通過貿(mào)易融資來獲得資金支持。目前，我國開辦的

國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務貸款條件的客戶可以通過貿(mào)易融資來獲得資金支持。目前，我國

開辦的國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務有國內(nèi)保理、發(fā)票融資、國內(nèi)信用證、國內(nèi)信用證項下打

包貸款、國內(nèi)信用證項下買方融資等產(chǎn)品。

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擔保類業(yè)務是指商業(yè)銀行接受客戶的委托對第三方承擔責任的業(yè)務，包括但不限于承兌匯票、信用證、保函、信用風險仍在銀行的銷售與購買協(xié)議等。

承諾類業(yè)務是指填報機構(gòu)在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務，同客戶簽訂的一種具有法律約束力的合約，向客戶做出在未來約定的有效期內(nèi)，按商定的條款為該客戶提供約定數(shù)額授信的承諾。

金融資產(chǎn)服務類業(yè)務是指商業(yè)銀行接受客戶委托，為客戶提供資產(chǎn)管理和投融資服務的表外業(yè)務，包括但不限于非保本理財?shù)荣Y產(chǎn)管理；養(yǎng)老金及年金等資產(chǎn)托管；委托貸款、委托投資；債券承銷；代理/代銷信托計劃、資產(chǎn)管理計劃、保險產(chǎn)品；代理/代銷或主理產(chǎn)業(yè)投資基金等基金；財務顧問咨詢及各類保管業(yè)務；代理貴金屬交易等。

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[跟單信用證]:是指憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。單據(jù)是指代表貨物所有權(quán)的單據(jù)（如海運提單等），或證明貨物已交運的單據(jù)（如鐵路運單、航空運單、郵包收據(jù)）。

[一年以內(nèi)的跟單信用證]：是指憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的、有效期在一年期以內(nèi)（含一年）的信用證。

跟單信用證的期末余額是指銀行進口貿(mào)易結(jié)算項下所有尚未履行完畢的付款或承兌義務，包括尚未到單付款的即期信用證余額、尚未到單承兌的遠期信用證余額、已經(jīng)承兌但尚未付款的信用證余額、以及因單據(jù)的爭議尚在交涉未付款的信用證余額等。

[保函]:是指銀行應委托人的申請而開立的有擔保性質(zhì)的書面文件，一旦委托人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由銀行履行擔保責任。本項目填報期末余額。

[融資性保函]：是指以資金融通為目的，填報機構(gòu)為合約關系一方當事人（擔保申請人），向合約關系的另一方當事人（擔保受益人）開立的，當擔保申請人出現(xiàn)違約時由填報機構(gòu)承擔償還資金債務、還款擔保責任的保函（法律性文書）。

融資性保函包括：借款保函、融資租賃保函、透支保函、有價證券發(fā)行擔保、一年期以上的延期付款保函、以貨幣償還的補償貿(mào)易保函、銀行授信額度保函和融資性備用信用證等。

融資性備用信用證是指開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件即可得到開證行償付。

[非融資性保函]：是指填報機構(gòu)為客戶貿(mào)易或工程投標等非融資性經(jīng)營活動開具擔保文書的保函。

非融資性保函包括投標保函、履約保函、預付款保函、海事保函、質(zhì)量保函、關稅付款保函、工程維修保函、訴訟保函、提貨擔保保函等。本項目填報期末余額。