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什么是信托基金?怎樣區(qū)別私募基金?

2024-11-01 07:52:15 來源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

隨著我國不斷開展對外開放的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式,我國***市場的***種類也越來越多元化,新出現(xiàn)的信托基金是***者的重要選擇之一,而私募基金產(chǎn)品也越來越受到了***者的歡迎,那到底什么是信托基金?怎樣區(qū)別私募基金?

一、信托與私募基金的區(qū)別是怎樣的

1、在安全性方面。信托產(chǎn)品的安全性普遍高于私募基金,這主要是因?yàn)樾磐惺茔y監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管,行業(yè)較為規(guī)范,且信托公司本身注冊資本雄厚決定的。當(dāng)然,信托近年來也有個(gè)別延期和“踩雷”事件,也需要具體項(xiàng)目具體分析。就出現(xiàn)資金虧損的概率而言,信托產(chǎn)品的概率是遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于私募基金的。

2、在***渠道方面。根據(jù)《私募***基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募監(jiān)管暫行辦法》)的規(guī)定,私募基金可***于股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及***合同約定的如紅酒、藝術(shù)品等其他***標(biāo)的。而信托產(chǎn)品的***范圍也相當(dāng)廣,既可以***證券等金融產(chǎn)品,也可以***實(shí)業(yè),兩者***范圍限制區(qū)別不大。但信托***實(shí)業(yè)的居多,***金融的多為通道類產(chǎn)品;而私募基本站資股票股權(quán)之類的證券***基金為大多數(shù)。

3、在流動(dòng)性方面。信托根據(jù)簽訂的協(xié)議,在信托期限屆滿之前,不得回贖,但可以依法轉(zhuǎn)讓,流動(dòng)性較差。而私募基金經(jīng)常有封閉期和贖回費(fèi)的設(shè)定,導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓折價(jià)高,流動(dòng)性也較差。

4、門檻性。信托類的門檻很高,一般都是100萬起步,并且不能大范圍公開宣傳,只能特定的小范圍宣傳和推介;“7.15新規(guī)”出臺(tái)后,根據(jù)規(guī)定:私募基金的合格***者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力,***單只私募基金的金額不低于100萬元,且符合凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu),以及金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。但就市場實(shí)際情況而言,由于信托有大小額配比限制,100多功能買到的信托產(chǎn)品已經(jīng)越來越少了。

5、收益性。目前市面上的信托產(chǎn)品多為固定收益,收益區(qū)間在10%以下,而私募基金隨標(biāo)的不同,收益構(gòu)成也不同,浮動(dòng)收益較多,不能統(tǒng)一比較??傮w上來說,金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的,***者需要謹(jǐn)慎對待每個(gè)項(xiàng)目。

二、信托***的優(yōu)勢有哪些

1.信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)相分離

在法律上,信托財(cái)產(chǎn)被置于受托人名下。受托人根據(jù)法律和受托文件,享有信托財(cái)產(chǎn)上的財(cái)產(chǎn)權(quán),有權(quán)以自己的名義管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。委托人和受益人不管理和處分信托財(cái)產(chǎn),但是信托所產(chǎn)生的利益歸受益人享有。信托產(chǎn)品的受益人可以是自己(自益信托),也可以是他人(他益信托),這種***方式和產(chǎn)品的靈活性是券商、銀行和基金公司所缺乏的。

2.信托財(cái)產(chǎn)法律上獨(dú)立

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,信托具有保密的功能。人們的合法財(cái)產(chǎn)一旦經(jīng)過法定的信托形式,便不受委托人、受托人(信托公司)以及受益人的債務(wù)關(guān)系追索。從而賦予受益人對信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先于委托人或受托人的債務(wù)人權(quán)利。即使信托公司出現(xiàn)破產(chǎn),信托財(cái)產(chǎn)還可以完整地交由其他信托公司繼續(xù)管理。因此,在法律上最大限度地保護(hù)了信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立與安全,具有一定的穩(wěn)定性和長期性,更適合于長期規(guī)劃的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財(cái)產(chǎn)管理。

3.信托財(cái)產(chǎn)的多元化

凡具有金錢價(jià)值的東西,不論是動(dòng)產(chǎn)(現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)證券等)還是不動(dòng)產(chǎn)(房產(chǎn)、生產(chǎn)設(shè)備等),是物權(quán)(財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)、所有權(quán)等)還是債權(quán)(股權(quán)、收費(fèi)權(quán)等),是有形的還是無形的,都可以作為信托財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托;只要不違背法律強(qiáng)制性規(guī)定和公共秩序,委托人可以為各種目的而創(chuàng)立信托;信托應(yīng)用領(lǐng)域非常寬泛,信托產(chǎn)品品種繁多。因此,信托也被稱為“金融百貨”。

4.***領(lǐng)域的多元化

信托公司是目前較早準(zhǔn)許同時(shí)在資本市場、貨幣市場和實(shí)業(yè)***市場的金融機(jī)構(gòu)。信托公司通過信托集中起來的個(gè)人資金,交由專業(yè)人才進(jìn)行操作,利用信托***領(lǐng)域的多元化進(jìn)行組合***,可以在一定程度上有效降低***風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)***人收益的最大化。

本文標(biāo)簽: 信托和基金的區(qū)別

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