銀行卡異常交易與銀行卡流水無(wú)直接關(guān)系。然而，中國(guó)人民銀行的大型可疑交易管理措施也明確規(guī)定，5萬(wàn)、20萬(wàn)、200萬(wàn)等不同的大型現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬是監(jiān)管底線，不同的銀行會(huì)略有差異，但不低于最低監(jiān)管線。以上就是銀行卡流水多少算異常相關(guān)內(nèi)容。

哪些情況會(huì)被判定為異常交易

1、短期內(nèi)，資金的分散轉(zhuǎn)移、集中轉(zhuǎn)移、集中轉(zhuǎn)移、分散轉(zhuǎn)移明顯不符合用戶身份、財(cái)務(wù)狀況和業(yè)務(wù)。比如用戶的月薪是3000，但兩天內(nèi)連續(xù)存入30萬(wàn)，那么這筆交易就會(huì)被判定為異常交易；如果用戶銀行賬戶有100萬(wàn)，連續(xù)5天將20萬(wàn)轉(zhuǎn)入5個(gè)個(gè)人賬戶，那么這筆交易將被判定為異常交易；

2、在短期內(nèi)，同一收付款人之間經(jīng)常發(fā)生資金收付，而且交易金額接近于大額交易的標(biāo)準(zhǔn)；

3、一個(gè)長(zhǎng)期閑置的賬戶因不明原因突然開(kāi)通，或者資金流量相對(duì)較小的賬戶突然開(kāi)通

有異常的資金流入，并且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付的；

4、與避稅型離岸金融中心的資金交易活動(dòng)在短時(shí)間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付；

5、提前償還貸款的，明顯不符合其財(cái)務(wù)狀況；

6、沒(méi)有正常的原因的就多開(kāi)戶或者銷戶的，并且銷戶之前發(fā)生大量的資金收付的；

7、經(jīng)常存入境外開(kāi)立的履行支票或外幣匯票存款，顯然不符其經(jīng)營(yíng)狀況；

8、進(jìn)行本外幣之間的掉期業(yè)務(wù)的，并且其資金的來(lái)源和用途可疑的。

銀行流水怎么查詢

1、持卡人可登錄發(fā)卡銀行線上銀行，運(yùn)用銀行卡號(hào)和密碼登錄個(gè)人在線銀行，在個(gè)人賬戶中可以看到交易明細(xì)；

2、通過(guò)銀行的自助設(shè)備查詢一年內(nèi)的詳細(xì)信息；

3、持卡人可攜帶身份證、銀行卡到附近銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，申請(qǐng)打印交易明細(xì)賬單。

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