正常情況下，用戶(hù)的銀行賬戶(hù)突然進(jìn)賬十萬(wàn)，如果資金的來(lái)源是合法的，并不會(huì)被銀行查。銀行對(duì)于存錢(qián)或者轉(zhuǎn)賬金額都是有一定規(guī)定的，對(duì)于企業(yè)和單位來(lái)說(shuō)，銀行每日的轉(zhuǎn)賬額度達(dá)到了200萬(wàn)，個(gè)人當(dāng)日的轉(zhuǎn)賬額度達(dá)到50萬(wàn)，就屬于大額轉(zhuǎn)賬交易了。如果用戶(hù)的額度達(dá)到了這些額度，那么就需要注意了，銀行可能會(huì)發(fā)出警告，而且這些行為還會(huì)被通報(bào)到銀行總行。

額度大了為何被查

銀行為了避免市場(chǎng)上的一些洗黑錢(qián)行為，國(guó)家開(kāi)始實(shí)施一些新規(guī)定。目的就是為了監(jiān)督市場(chǎng)的變化、維護(hù)治安。所以，在金融市場(chǎng)上有一定的限額，以下情況會(huì)被看作大額交易：

1、規(guī)定法人、各個(gè)單位和個(gè)體戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬或者取款超過(guò)了200萬(wàn)元；

2、個(gè)人存取款或是轉(zhuǎn)賬的金額超過(guò)了50萬(wàn)元；

3、倘若現(xiàn)金存款、取款以及匯款或者收付款交易的額度達(dá)到了5萬(wàn)以后，都是在大額交易范圍內(nèi)。