一般來說，供應鏈金融風險主要從以下幾個方面進行識別分析：

1.信用風險

客戶的業(yè)務能力、業(yè)務量及商品來源的合法性，對物流企業(yè)來說都是潛在的風險。如：客戶的商品來源是走私商品，則該商品存在被罰沒的風險；客戶對商品不具有完全的取得資格，則該商品存在非法性。這些都會給物流企業(yè)帶來不可估量的風險。再如：客戶資信不佳，在今后的操作中可能存在種種不良行為，如在滾動提取貨物時提好補壞，則物流企業(yè)有壞貨風險；客戶將商品以次充好，則物流企業(yè)存在商品質量風險。此外，還要考察客戶企業(yè)的資產(chǎn)負債率，如果客戶企業(yè)的資產(chǎn)負債率太高，客戶企業(yè)存在破產(chǎn)的可能。

2.市場風險

由于市場價格的波動和金融匯率的變化，會造成質押物在某段時間的價格隨時發(fā)生變化，從而造成質押物變現(xiàn)能力的改變，并不是所有的商品都適合作倉單質押。對于那些應用不廣泛、不易于處置、易變質、價格波動大的商品作質押品會存在較大的風險。如：商品在質押期間，市場價格大幅下降，可能會出現(xiàn)貸款額高于質押物價值的現(xiàn)象，使貸款企業(yè)產(chǎn)生賴債的動機。因此在開展倉單業(yè)務時，物流企業(yè)一定要對貨主企業(yè)的質押商品究竟適不適合質押做出判斷。

3.法律風險

法律缺失致使倉單質押業(yè)務面臨風險。如我國現(xiàn)行《擔保法》等相關法律法規(guī)，對動產(chǎn)質押有效性、排他性的規(guī)范條款過于原則化，在一定程度上存在概念模糊及操作困難。這方面的風險也表現(xiàn)在貨物的所有權問題和合同的條款規(guī)定上。貨物的所有權在各主體之間進行流動，很可能產(chǎn)生所有權***。另外，目前我國與倉單質押相關的法律法規(guī)尚不完善，除了《擔保法》等相關條款外，也沒有行業(yè)性的指導文件。倉單操作程序完備與否也會引起法律風險。我國《合同法》規(guī)定：倉單是提取倉儲物的憑證”。倉單轉移，倉儲物的所有權也隨之轉移。所以，倉單操作程序完備與否將影響到銀行、借款人和物流企業(yè)三方當事人的權利與義務，可能引起質押物所有權的法律***。主要表現(xiàn)在兩個方面：一是倉單方面。倉單是質押貸款和提貨的憑證，是有價證券，也是物權證券。但目前倉庫所開的倉單還不夠規(guī)范，如有的倉庫甚至以入庫單作為質押憑證，以提貨單作為提貨憑證。二是程序方面。物流企業(yè)工作人員在對倉單操作時沒有執(zhí)行嚴格的程序，也將導致質押物所有權的法律***，給物流企業(yè)帶來風險。

4.操作風險

商品監(jiān)管方面。由于倉庫同銀行之間的信息不對稱、信息失真或信息滯后都會導致任何一方?jīng)Q策的失誤，造成質押商品的監(jiān)管風險。目前，多數(shù)物流企業(yè)管理粗放、設備陳舊、信息化程度低，造成監(jiān)管脫節(jié)。另外，在異地倉庫質押監(jiān)管中，由于用于質押監(jiān)管的倉庫有可能是第三方倉庫或是客戶自身倉庫，所以給物流企業(yè)質押監(jiān)管帶來了更大的風險。如：同一商品重復質押的風險、質押商品被非法挪用的風險等。

內部操作和管理風險方面。目前我國的物流業(yè)正處在從傳統(tǒng)物流向現(xiàn)代物流發(fā)展的過程中，許多物流企業(yè)的信息化程度很低，還停留在人工作業(yè)的階段，這無形中增加了內部人員作案和操作失誤的機會，形成管理和操作風險。如：某些內部工作人員與貨主企業(yè)合謀，偽造倉單，允許貨主企業(yè)私自提貨等現(xiàn)象，將嚴重損害銀行和物流企業(yè)的利益。