2023年7月9日，南京銀行股份有限公司發(fā)布《關(guān)于開展銀行賬戶清理工作的公告》，公告詳細(xì)內(nèi)容如下：根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)<電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境**“資金鏈”治理工作方案>的通知》（銀辦發(fā)〔2021〕163號）、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）等要求，南京銀行將對滿足以下條件的銀行結(jié)算賬戶開展清理工作?，F(xiàn)將相關(guān)事項公告如下：

一、清理范圍

（一）長期不動的銀行賬戶：截至2022年12月31日，連續(xù)兩年以上（含兩年）未發(fā)生主動交易，且活期賬戶余額小于等于10元的銀行結(jié)算賬戶（含個人及單位），滿足上述條件的，未在規(guī)定時間內(nèi)申請保留的，南京銀行將對賬戶進(jìn)行清理。

（二）經(jīng)營狀態(tài)異常賬戶：截至2023年6月30日，一年以上（含一年）未發(fā)生收付活動的客戶，滿足以下任一條件的：

1.工商登記經(jīng)營狀態(tài)為“注銷”、“吊銷”的企業(yè)客戶名下所有賬戶；

2.被工商行政管理部門納入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的企業(yè)客戶名下所有賬戶。

（三）一人多戶：截至2022年12月31日，個人開立多個結(jié)算賬戶，滿足以下任一條件，其名下所有活期賬戶功能調(diào)整為非柜面只收不付。

1.同一客戶名下南京銀行持有4個以上I類個人銀行結(jié)算賬戶；

2.同一個客戶名下持有5個以上Ⅱ類個人銀行結(jié)算賬戶的；

3.同一個客戶名下持有5個以上Ⅲ類個人銀行結(jié)算賬戶的。

注：以上清理范圍包含借記卡及活期存折；主動交易為客戶主動發(fā)起的動賬交易，包括存取款、匯入?yún)R出、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等。

二、清理時間

南京銀行將于2023年9月1日起，按照上述清理范圍，開展賬戶清理工作。

三、特別提示

（一）為避免影響持卡者正常**金融業(yè)務(wù)，請持卡者于2023年8月31日前**銷戶或保留業(yè)務(wù)手續(xù)。

如持卡者的賬戶為“長期不動銀行賬戶”，對于仍需繼續(xù)使用的，需完成一筆主動動賬交易或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營業(yè)網(wǎng)點**相關(guān)手續(xù)；對于無需使用的，需登陸個人手機(jī)銀行（“我的-銀行卡-選中需要銷戶銀行卡-卡管理-儲蓄卡銷戶”）或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至營業(yè)網(wǎng)點**銷戶手續(xù)；逾期未**的賬戶，南京銀行將進(jìn)行銷戶處理，對于已被南京銀行銷戶的賬戶，持卡者可持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營業(yè)網(wǎng)點**賬戶資金返還手續(xù)。

如持卡者的賬戶為“經(jīng)營狀態(tài)異常賬戶”，請您持有效證明文件原件、法定代表人有效身份證件原件、經(jīng)辦人身份證件原件、預(yù)留印鑒等相關(guān)材料至南京銀行營業(yè)網(wǎng)點**相關(guān)手續(xù)；逾期未**的賬戶，我行將進(jìn)行銷戶處理。對于已被南京銀行銷戶的賬戶，持卡者可持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營業(yè)網(wǎng)點**賬戶資金返還手續(xù)。

如持卡者的賬戶在“一人多戶”清理范圍內(nèi)，需登陸個人手機(jī)銀行（“我的-銀行卡-選中需要銷戶或降級銀行卡-卡管理-儲蓄卡銷戶/賬戶降級”）**銷戶或降級業(yè)務(wù)，或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營業(yè)網(wǎng)點**相關(guān)手續(xù)，逾期未**的賬戶，南京銀行將調(diào)整您名下活期賬戶功能為非柜面只收不付。賬戶管控期間，持卡者仍可登陸個人手機(jī)銀行**銷戶或降級業(yè)務(wù)，當(dāng)名下賬戶數(shù)量不再符合“一人多戶”條件后，管控自動解除。除此之外，持卡者可憑有效身份證件及銀行卡（折），前往南京銀行營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行身份核實，**銷戶、降級業(yè)務(wù)申請解控。

（二）賬戶清理期間，南京銀行不會以短信或電話方式要求您提供密碼、短信驗證碼等敏感信息，也不會以任何理由要求持卡者進(jìn)行賬戶資金的操作，謹(jǐn)防以“賬戶清理”為由的詐騙行為。