在基金市場(chǎng)高漲的當(dāng)下，許多新基民剛?cè)胄谢鹗袌?chǎng)，由于之前從未接觸過(guò)基金這個(gè)行業(yè)，對(duì)于很多的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)都不是很了解，以致于很多公告出來(lái)了，都是一頭霧水?；饐挝粌糁邓坪趺咳斩紩?huì)有所更新，各家基金公司的基金凈值也都是此消彼長(zhǎng)。小編給大家梳理一下，基金單位凈值到底是個(gè)什么意思?

簡(jiǎn)單一點(diǎn)的說(shuō)或者是很籠統(tǒng)的說(shuō)：基金單位凈值就是你所買(mǎi)的基金，每一份額(也就是每一單位)的凈資產(chǎn)價(jià)值。但是入手基金行業(yè)，光明白了基金單位凈值的含義還是很明顯不夠的，作為資深的基民，必定會(huì)日日夜夜守候基金凈值的變化，來(lái)看看自己是否有所預(yù)期年化預(yù)期收益，預(yù)期年化預(yù)期收益又有多少?那就關(guān)乎著基金單位凈值的估值，以及基金單位凈值的計(jì)算公式。

基金單位凈值是什么意思?什么是基金單位凈值?

一、基金單位凈值的涵義：

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

二、基金單位凈值的估值原則：

1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，按照一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

2、未上市的股票以其***計(jì)算。

3、未上市國(guó)債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

4、如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定**。

三、基金單位凈值的計(jì)算公式：

1、基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

2、基金單位凈值的計(jì)算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計(jì)算和基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算。按一般公認(rèn)的會(huì)計(jì)原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額。

四、光知道了理論也還是不行，不如跟小編一起來(lái)計(jì)算一下：

在銀行購(gòu)買(mǎi)了20000元的某一基金A，購(gòu)買(mǎi)確定日凈值是1.250元/份.

購(gòu)買(mǎi)A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中，20000*1.5%是申購(gòu)費(fèi)用.

1.25是凈值

15760是購(gòu)買(mǎi)的份數(shù)。

這回就清楚明白吧，趕緊去算算你的基金單位凈值吧。

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